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融資租賃市場謀“變”

發布日期:2018-06-27   作者 :  文章來源 :上海金融報
摘要: 據統計,今年以來已有十多家上市公司公告將設立融資租賃公司,僅5月就有3家。在多數新三板掛牌融資租賃公司盈利狀況不佳的背景下,資本“逆勢而為”之舉引發關注。

據統計,今年以來已有十多家上市公司公告將設立融資租賃公司,僅5月就有3家。在多數新三板掛牌融資租賃公司盈利狀況不佳的背景下,資本“逆勢而為”之舉引發關注。

01

資本加速布局

近日,在新三板掛牌的6家融資租賃公司陸續發布2017年年報,其中4家盈利狀況不佳,且2017年均無融資。但在剛剛過去的5月份,有3家上市公司宣布將設立融資租賃公司。而據不完全統計,今年以來,A股已有12家上市公司發布公告稱將設立融資租賃公司。

對此,東北證券新三板研究中心總監付立春對《上海金融報》記者表示,“隨著金融業強監管持續,融資租賃行業發展將進一步規范化,包括惡性競爭等一系列不規范的市場行為將被遏制,未取得融資租賃牌照的企業想進入融資租賃市場會比較困難,這將使已取得牌照、能持續經營的融資租賃公司迎來發展契機。

付立春指出,目前融資租賃公司業績雖然欠佳,但隨著未來在經營過程中提高規范性、專業性和風控能力,業績增長潛力很大。“所以,很多沒有進入融資租賃行業的企業紛紛布局,一方面看好發展前景。另一方面,新布局上市公司多為其他行業甚至是實業,布局融資租賃有分散業務風險的考慮,同時還可利用新發展的金融板塊,為自身其他板塊發展提供支持。”

據統計,目前租賃公司主要集中在上海、天津地區,上海與天津自貿區自建立以來大量出臺針對融資租賃公司的稅收優惠政策,體現在出口退稅、繳納關稅、增值稅、所得稅等方面。

截至2017年末,全國融資租賃企業(不含單一項目公司、分公司、SPV公司和收購海外的公司)總數約為9090家,較2016年底的7136家增加1954家,同比增長27.4%。

告別多頭監管

02

2018年5月14日,商務部發布《關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》(下稱“通知”)稱,商務部已于4月20日將制定融資租賃公司經營和監管規則的職責劃歸銀保監會。此舉標志著租賃行業“兩類三機構”的多頭監管模式正式終結。

在過去的多頭監管模式下,銀監會審批和監管金融租賃公司,商務部審批和監管外資融資租賃公司,而內資試點的融資租賃公司由商務部和國家稅務總局及其授權機構審批設立。不同監管部門適用的監管規則也各不相同。

天風證券固定收益首席分析師孫彬彬表示,融資租賃劃歸銀保監會,監管收緊是大勢所趨。對于金融租賃公司,銀監會對其風控提出較高要求,2014年修訂的《金融租賃公司管理辦法》明確“金融租賃公司應當根據其組織架構、業務規模和復雜程度建立全面的風險管理體系,對信用風險、流動性風險、市場風險、操作風險等各類風險進行有效的識別、計量、監測和控制,同時還應當及時識別和管理與融資租賃業務相關的特定風險”。在孫彬彬看來,盡管對于原商務部監管的融資租賃公司具體的監管尺度有待進一步明確,但可以肯定,下一步融資租賃公司需更重視風險防控,野蠻生長時代一去不復返。

中國綠色租賃發展共同體主席、北京市租賃協會常務副會長、恒鑫金融租賃總裁張利鈞表示,整頓金融亂象,提高金融監管標準和要求,對融資租賃行業長遠發展有利。“目前融資租賃行業進入分化階段,只有規范化經營,發展才會越來越好。”

03

加速回歸本源

張利鈞指出,隨著融資租賃行業發展回歸租賃本源,未來發展及盈利模式一定會發生重大變化。“目前,融資租賃行業信貸規模較大,業務同質化高,利潤很薄,包括售后回租等一些業務的發展結構也要改變。未來,融資租賃會向集中化、專業化方向發展。”

“融資租賃行業發展要體現集中趨勢,顯示行業集中度,少數規模大的公司將會出現。”張利鈞指出,融資租賃公司將提升服務的專業化程度,通過專業化路徑、團隊及項目子公司向客戶提供專業化服務,真正為客戶解困,以此盈利。未來,一些以汽車、飛機、船舶、機床、醫療等行業為專門服務對象的公司,將不再拼規模,而是通過加大對專業行業的滲透來獲取更高回報。

張利鈞強調,“租賃姓租”,未來融資租賃發展仍要回歸租賃物本身。“在金融去杠桿背景下,未來經營租賃也是發展方向之一。與融資租賃相比,經營租賃更接近租賃本源,其資產端的強化并未加大負債,而融資租賃更強調負債,二者盈利模式有一定差異,經營租賃發展過程中帶來的去杠桿化效應將得到關注。”

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